[Àü¹®°¡Ä®·³] FIU°¡ ¹«¾ùÀÌ°í µ·°Å·¡´Â ¾î¶»°Ô ÇØ¾ß ÇÒ±î?
(Á¶¼¼±ÝÀ¶½Å¹®=À庸¿ø ¼¼¹«»ç) µ·Àº ¾²°Å³ª, ¾îµð¿¡ ¼û°ÜµÎ°Å³ª, ¶¥¿¡ ¹¯Áö ¾Ê´Â ÇÑ ¾î¶² ÇüÅ·εç ÀºÇàÀ¸·Î Èê·¯µé¾î°¡°Ô µÈ´Ù. º¸ÅëÀº µ· ÁÖÀÎÀÇ ÅëÀå¿¡ ¿¹Ä¡ÇÏÁö¸¸, ½ÇÁ¦ ¼ÒµæÀÌ ¹àÇôÁö´Â °ÍÀ» ²¨¸®´Â »ç¶÷µéÀº °¡Á·À̳ª ÁöÀÎÀÇ À̸§À» ºô·Á ÀºÇà¿¡ ¿¹Ä¡Çϱ⵵ ÇÑ´Ù.
±×·±µ¥ 2010³â ÀÌÈĺÎÅÍ´Â ±ÝÀ¶±â°üÀ» ÅëÇØ ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿ø FIU(Financial Intelligence Unit)¿¡ ¼öÁýµÈ ÀÇ½É ±ÝÀ¶°Å·¡ ³»¿ªÀ» ±¹¼¼Ã»¿¡¼ ¹Þ¾Æ Å»·ç ¼¼±ÝÀ» Ãß¡ÇÏ´Â µ¥ »ç¿ëÇÏ°í ÀÖ´Ù. ±×·¸±â ¶§¹®¿¡ ¼¼±ÝÀ» ³»Áö ¾ÊÀº ÀÚ±ÝÀÇ ¼¼Å¹ÀÌ ¾î·Æ°Ô µÇ¾ú´Ù.
FIU¶õ?
±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿ø FIU´Â ±ÝÀ¶±â°üÀ» ÀÌ¿ëÇÑ ¹üÁËÀÚ±ÝÀÇ ÀÚ±Ý ¼¼Å¹ÇàÀ§¿Í ¿ÜÈÀÇ ºÒ¹ýÀ¯ÃâÀ» ¹æÁöÇϱâ À§ÇÏ¿© 2001³â ¼³¸³µÇ¾ú´Ù. ±ÝÀ¶°Å·¡¸¦ ÀÌ¿ëÇÑ Àڱݼ¼Å¹ÇàÀ§¸¦ ±ÔÁ¦ÇÏ°í ¿ÜÈÀÇ ºÒ¹ýÀ¯ÃâÀ» ¹æÁöÇÔÀ¸·Î½á ¹üÁËÇàÀ§ ¿¹¹æ°ú °ÇÀüÇÏ°í Åõ¸íÇÑ ±ÝÀ¶°Å·¡Áú¼ È®¸³¿¡ ±â¿©ÇÏ°íÀÚ ÇÏ´Â ¸ñÀûÀÌ´Ù.
ÇöÇà ƯÁ¤±ÝÀ¶°Å·¡º¸°í¹ý¿¡ µû¸£¸é, ÀÏÁ¤ ±Ý¾× ÀÌ»óÀÇ µ·ÀÌ ÀÔÃâ±Ý ¹× ¼Û±ÝµÉ ¶§ ±ÝÀ¶±â°üÀº ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿ø FIU¿¡ º¸°í ÇØ¾ß ÇÑ´Ù. Áï, ±ÝÀ¶±â°üÀº ±ÝÀ¶°Å·¡ Áß ÀǽɵǴ °Å·¡ ÀüºÎ´Â Àǽɰŷ¡ º¸°íÁ¦µµ STR(Suspicious Transaction Report)·Î, ÇÏ·ç µ¿¾È 1000¸¸¿ø ÀÌ»óÀÇ Çö±ÝÀÌ ÀÔÃâ±ÝµÇ´Â °í¾× Çö±Ý°Å·¡´Â °í¾×Çö±Ý°Å·¡ º¸°íÁ¦µµ CTR(Currency Transaction Report)¿¡ µû¶ó Àǹ«ÀûÀ¸·Î FIU¿¡ º¸°íÇØ¾ß ÇÑ´Ù.
ƯÈ÷ °í¾×Çö±Ý°Å·¡ º¸°íÁ¦µµ´Â 2006³â¿¡ ÀÌ Á¦µµ¸¦ óÀ½ µµÀÔÇÏ¿´´Âµ¥ µµÀÔ ´ç½Ã´Â º¸°í ±âÁرݾ×À» 5000¸¸¿øÀ¸·Î ÇÏ¿´À¸³ª, 2008³âºÎÅÍ´Â 3000¸¸¿ø, 2010³âºÎÅÍ´Â 2000¸¸¿ø, 2019³â 7¿ùºÎÅÍ´Â 1000¸¸¿øÀ¸·Î ´Ü°èÀûÀ¸·Î ÀÎÇÏÇÏ¿© ¿î¿µÇÏ°í ÀÖ´Ù. ±×·³¿¡µµ ºÒ±¸ÇÏ°í °ú°Åó·³ »ó¼Ó¡¤Áõ¿©¼¼¸¦ ÁÙ¿©º¸·Á°í ÀÚ½ÅÀÇ °èÁ¿¡¼ ÇÏ·ç¿¡ ¼ö¹é ¸¸¿ø¾¿ ¼öÂ÷·Ê Ãâ±ÝÇØ ÀÚ³àµé¿¡°Ô ÁÖ´Â »ç¶÷µéÀÌ ÀÖ´Ù.
¶Ç »ç¾÷¼Òµæ¼¼¸¦ ÁÙÀ̱â À§ÇØ ¸ÅÃâ ½Å°í¸¦ ´©¶ôÇÏ°í ¹ÞÀº ¸ÅÃâ´ë±ÝÀ» °³ÀΰèÁ·ΠÀԱݹޱ⵵ ÇÑ´Ù. ±×¸®°í ÀÚ½ÅÀÌ ÇÏ¸é µéų±î ºÁ ¼Òµæ½Å°íµµ ¾ø´Â »ç¶÷ÀÇ Â÷¸í°èÁ¿¡ °è¼ÓÀûÀ¸·Î Çö±ÝÀ» ÀÔ±ÝÇÏ´Â Çàŵµ ¿©ÀüÇÏ´Ù. ÇÏÁö¸¸ ¸ðµç ÀÇ½É ±ÝÀ¶°Å·¡´Â FIU¸¦ ÅëÇØ ¼öÁýµÇ°í, ¼öÁýµÈ ±ÝÀ¶°Å·¡ Á¤º¸´Â »ç¹ý´ç±¹°ú ¼ö»ç±â°ü, ¼¼¹«´ç±¹, ±ÝÀ¶À§¿øȸ µî¿¡ Á¦°øµÈ´Ù´Â °ÍÀ» ¾Ë¾Æ¾ß ÇÑ´Ù.
±¹³»»Ó ¾Æ´Ï¶ó ¼û°ÜµÐ ¿ÜȺñÀڱݱîÁö ã¾Æ³»
¿ÜÈ°Å·¡µµ ¸¶Âù°¡ÁöÀÌ´Ù. 2016³â¿¡ À̾î 2017³â¿¡µµ ±¹Á¦Å½»çº¸µµ¾ð·ÐÀÎÇùȸ(ICIJ)´Â ´ë±Ô¸ð Á¶¼¼È¸ÇÇóÀÇ ÀڷḦ ¾ð·ÐÀ» ÅëÇØ °ø°³ÇÑ ¹Ù ÀÖ´Ù.
¿¬·çÀÚ´Â ¿¤¸®ÀÚº£½º ¿µ±¹¿©¿ÕÀ» ºñ·ÔÇØ ´ë¼± ´ç½Ã Æ®·³ÇÁ Èĺ¸ÀÚ¿¡°Ô °í¾×À» ÈÄ¿øÇÑ ±â¾÷°¡µé°ú Àª¹ö ·Î½º »ó¹«Àå°ü, Á㽺ÅÊ Æ®·òµµ ij³ª´Ù ÃѸ®ÀÇ Ãø±Ù ½ºÆ¼ºì ºê·ÐÇÁ¸Ç µî °¢±¹ Á¤Ä¡ÀÎ 120¿© ¸í ¹× °¡¼ö³ª ¹è¿ì µî À¯¸íÀΰú ´Ù±¹Àû ±â¾÷ µîÀÌ ´ë°Å Æ÷ÇÔµÈ °ÍÀ¸·Î º¸ÀδÙ.
´ëÇ¥ÀûÀÎ Á¶¼¼È¸ÇÇó(tax haven)ÀÎ ¹ö¹Â´Ù, ¿µ±¹·É ¹öÁø¾ÆÀÏ·£µå, ÄÉÀ̸ÇÁ¦µµ, ¸¶¼ÈÁ¦µµ, ¼¼À̼Рµî¿¡´Â ÀÌ·¸µí °¢±¹ÀÇ ºÎÈ£¿Í ´Ù±¹Àû °Å´ë±â¾÷ µîÀÇ ÆäÀÌÆÛÄÄÆÛ´Ï°¡ ¼³¸³µÇ¾î ÀÖ°í, À̸¦ ÅëÇØ Á¶¼¼È¸ÇÇ¿Í Àç»êÀº´ÐÀÇ Ã¢±¸·Î »ç¿ëµÇ¾î ¿Ô´Ù. ÀÎÅͳݿ¡ ¼¼À̼Рµî Á¶¼¼È¸ÇÇóÀÇ À̸§À» °Ë»öÇϸé È«ÄáÀÇ ÆäÀÌÆÛÄÄÆÛ´Ï ¼³¸³ »ç¹«¼Ò¸¦ ÅëÇØ ´©±¸¶óµµ ¼Õ½±°Ô ÇØ¿Ü°¡°øȸ»çÀÇ ÁÖÀÎÀÌ µÉ ¼ö ÀÖ´Ù.
±×¸®°í ±× °¡°øȸ»çÀÇ À̸§À¸·Î È«ÄáÀ̳ª ½Ì°¡Æ÷¸£ µî ¿Üȯ°Å·¡¿¡ Á¦¾àÀÌ ¾ø´Â ³ª¶ó¿¡ ±ÝÀ¶°èÁ°³¼³µµ °¡´ÉÇÏ´Ù.
±×·¯³ª ÀÇ½É ±ÝÀ¶°Å·¡¿Í °ü·ÃÇÏ¿© ¿ì¸®³ª¶ó´Â ¹Ì±¹, ÀϺ», ¿µ±¹, Áß±¹ µî 40¿© °³ ³ª¶ó¿Í ±ÝÀ¶Á¤º¸¸¦ ±³·ùÇÏ°í ÀÖ´Ù. ±× °á°ú À§¿Í °°Àº Á¶¼¼ ȸÇÇó¿¡ ¼û°ÜµÐ ¿ÜȺñÀڱݱîÁö ã¾Æ³»´Â ¼¼»óÀÌ µÇ¾ú´Ù.
´ç½Ã ±¹³» ¾ð·Ð»ç°¡ ÀڷḦ ºÐ¼®ÇØ º¸´Ï Çѱ¹Àεµ 200¿© ¸íÀÌ ¿¬·çµÈ °ÍÀ¸·Î ³ªÅ¸³µ´Ù°í ÇÑ´Ù. Á¶¼¼È¸ÇÇó¿¡ 90¿© °³ Á¤µµÀÇ ¹ýÀÎÀ» ¼³¸³ÇÏ¿´´Âµ¥ ¿©±â¿¡´Â ÄÚ½º´Ú »óÀå±â¾÷, °ø±â¾÷, ´ë±â¾÷ µîµµ Æ÷ÇÔµÈ °ÍÀ¸·Î º¸ÀδÙ. ÁöÁßÇØ ¸ôŸ, ¹ö¹Â´Ù, ÄÉÀ̸ÇÁ¦µµ¿Í ¼¼À̼РµîÁö¿¡ ¿©·¯ °³ ¶Ç´Â ¼ö½Ê °³ÀÇ È¸»ç¸¦ ¼³¸³ÇÑ °ÍÀ¸·Î ÃßÃøµÈ´Ù.
±×·¯³ª ÀÌ·¯ÇÑ ÇؿܺñÀÚ±ÝÀº ³Ê¹«³ª Å« ´ë°¡¸¦ Ä¡¸£°Ô µÉ ¼ö ÀÖ´Ù. ¸¸¾à ÇؿܺñÀÚ±ÝÀÌ ±¹Á¦°Å·¡¸¦ ÅëÇÑ Å»¼¼·Î ¹àÇôÁú °æ¿ì 15³â µ¿¾È Ãß¡ÇÒ ¼ö ÀÖ°í, ½Å°íºÒ¼º½Ç °¡»ê¼¼¸¸ º»¼¼ÀÇ 60%¿¡ À̸¥´Ù.
¿©±â¿¡ Á¶¼¼Æ÷Å»ÁË, ÇؿܱÝÀ¶°èÁ ½Å°íÀǹ«À§¹Ý °úÅ·á, ¿Üȯ°Å·¡ ½Å°íÀǹ«À§¹Ý °úÅ·á, Àç»ê±¹¿ÜµµÇÇÁË, ¹üÁ˼öÀÍÀº´ÐÁË µîÀÌ Àû¿ëµÇ¸é ±× ó¹úÀº »ó»óÇÒ ¼ö ¾øÀ» ¸¸Å ¹«°Ì´Ù. 2015³âÀ» ±âÁØÀ¸·Î Áö³ 5³â°£ FIU°¡ ±¹¼¼Ã»°ú °ËÂû µî¿¡ ³Ñ±ä ÀÇ½É ±ÝÀ¶°Å·¡ Á¤º¸´Â 12¸¸ °Ç¿¡ À̸¥´Ù. ±×¸®°í ±¹¼¼Ã»¿¡¼´Â 2014³âÀ» ±âÁØÀ¸·Î Áö³ 5³â°£ 1Á¶ 2000¾ï¿øÀÇ ¼¼±ÝÀ» Ãß¡Çß´Ù. Å»¼¼¸¦ ÇÏ°í ¼¼¹«Á¶»ç¸¦ ¹ÞÀ» È®·üÀÌ ¾ó¸¶³ª µÇ´À³Ä°í ¹¯´Â »ç¶÷µé¿¡°Ô ÀÌ·¸°Ô ¸»ÇØÁÖ°í ½Í´Ù.
¡°ÀÌÁ¦´Â µ·¿¡ ²¿¸®Ç¥°¡ ´Þ·Á¼ ÇÇÇÒ ±æÀÌ ¾ø½À´Ï´Ù.¡±
¡Øº» Ä®·³ÀÇ ³»¿ëÀº À庸¿ø ¼¼¹«»çÀÇ Àú¼ ¡®Àý¼¼³ëÇÏ¿ì 100¹®100´ä(µµ¼ÃâÆÇ Æò´Ü)¡¯¿¡¼ ¹ßÃé, ¼öÁ¤ÇÑ °ÍÀÔ´Ï´Ù.
[ÇÁ·ÎÇÊ] À庸¿ø Çѱ¹¼¼¹«»ç°í½Ãȸ ¿¬±¸ºÎȸÀå, Çѱ¹Áö¹æ¼¼Çùȸ ºÎȸÀå
¹ý¿øÇàÁ¤Ã³ Àü¹®À§¿ø
¼¿ï½Ã Áö¹æ¼¼½ÉÀÇÀÇ¿ø
Çѱ¹Áö¹æ¼¼¿¬±¸¿ø Àï¼Û»ç¹« ÀÚ¹®À§¿ø
Áß¼Ò±â¾÷Áß¾Óȸ º»ºÎ ¼¼¹«ÀÚ¹®À§¿ø
¼¿ï½Ã ¸¶À»¼¼¹«»ç
[Á¶¼¼±ÝÀ¶½Å¹®(tfmedia.co.kr), ¹«´ÜÀüÀç ¹× Àç¹èÆ÷ ±ÝÁö]
- Åýº³Ý [»ýÈ°¹ý·É Q&A] ÅðÁ÷±Þ¿©Á¦µµ
- Åýº³Ý [ÁÖ°£ HOT »ó´ã»ç·Ê] °¡¾÷»ó¼Ó°øÁ¦ ÀçÁ÷¿ä°Ç¿¡¼ »ó¼ÓÀÎÀÌ ´Ù¸¥ »ç¾÷ÀåÀ» â¾÷ÇÏ´Â µî °â¾÷Çصµ µÇ´ÂÁö? ¿Ü
- º¯Á¾È 2024³âºÎÅÍ »õ·Î Àû¿ëµÇ´Â È¥ÀΤýÃâ»ê Áõ¿©Àç»ê °øÁ¦
- ±è¹ü¼® ´ç½ÅÀÌ ¾Ë°í ÀÖ´Â ¿µ¾÷ÀÌÀÍ, ±× ¿µ¾÷ÀÌÀÍÀÌ ¸Â½À´Ï±î?(1) - ¼ÕÀÍ°è»ê¼ÀÇ ±¸Á¶
- ¾È¹ü¼ö Àú¼º°úÀÚ¿¡ ´ëÇÑ Åë»óÇØ°íÀÇ Á¤´ç¼º
- Åýº³Ý [»ýÈ°¹ý·É Q&A] ÅðÁ÷±Þ¿©Á¦µµ
- Åýº³Ý [ÁÖ°£ HOT »ó´ã»ç·Ê] °¡¾÷»ó¼Ó°øÁ¦ ÀçÁ÷¿ä°Ç¿¡¼ »ó¼ÓÀÎÀÌ ´Ù¸¥ »ç¾÷ÀåÀ» â¾÷ÇÏ´Â µî °â¾÷Çصµ µÇ´ÂÁö? ¿Ü
- º¯Á¾È 2024³âºÎÅÍ »õ·Î Àû¿ëµÇ´Â È¥ÀΤýÃâ»ê Áõ¿©Àç»ê °øÁ¦
- ±è¹ü¼® ´ç½ÅÀÌ ¾Ë°í ÀÖ´Â ¿µ¾÷ÀÌÀÍ, ±× ¿µ¾÷ÀÌÀÍÀÌ ¸Â½À´Ï±î?(1) - ¼ÕÀÍ°è»ê¼ÀÇ ±¸Á¶
- ¾È¹ü¼ö Àú¼º°úÀÚ¿¡ ´ëÇÑ Åë»óÇØ°íÀÇ Á¤´ç¼º
- Àü¿µ¼® 2023³â ±Í¼Ó Á¾Çռҵ漼 ½Å°í ½Ã À¯ÀÇÇÒ »çÇ×
- ¹Ú»ó±Ù ¾çµµ¼Òµæ¼¼ °è»ê ½Ã Àå±âº¸À¯Æ¯º°°øÁ¦ÀÇ ÀïÁ¡°ú ½Ç¹«»ó À¯ÀÇÇÒ Á¡
- ÀÌöÀç ¹ýÀμ¼¹ý»ó ÀÇÁ¦¹è´ç
- ½Å¹æ¼ö °ú¹Ð±Ç º»Á¡¿ë °Ç¹° ½ÅÃà ½Ã Ãëµæ¼¼ Áß°ú¼¼ ¸®½ºÅ© ¿¹¹æ¹ý
- ÇѼº¿í 6¼¼ ÀÌÇÏ ÀڳຸÀ°¼ö´çÀÌ ºñ°ú¼¼¼ÒµæÀ¸·Î ÀÎÁ¤¹Þ±â À§Çؼ´Â ³ªÀÌ¿ä°Ç ÆÇ´Ü µî ¾î¶°ÇÑ Á¶°ÇÀÌ ÇÊ¿äÇÑÁö?
- Àü¿µ¼® 2023³â ±Í¼Ó Á¾Çռҵ漼 ½Å°í ½Ã À¯ÀÇÇÒ »çÇ×
- ¹Ú»ó±Ù ¾çµµ¼Òµæ¼¼ °è»ê ½Ã Àå±âº¸À¯Æ¯º°°øÁ¦ÀÇ ÀïÁ¡°ú ½Ç¹«»ó À¯ÀÇÇÒ Á¡
- ÀÌöÀç ¹ýÀμ¼¹ý»ó ÀÇÁ¦¹è´ç
- ½Å¹æ¼ö °ú¹Ð±Ç º»Á¡¿ë °Ç¹° ½ÅÃà ½Ã Ãëµæ¼¼ Áß°ú¼¼ ¸®½ºÅ© ¿¹¹æ¹ý
- ÇѼº¿í 6¼¼ ÀÌÇÏ ÀڳຸÀ°¼ö´çÀÌ ºñ°ú¼¼¼ÒµæÀ¸·Î ÀÎÁ¤¹Þ±â À§Çؼ´Â ³ªÀÌ¿ä°Ç ÆÇ´Ü µî ¾î¶°ÇÑ Á¶°ÇÀÌ ÇÊ¿äÇÑÁö?